Gehaltsstufe
Jahr
Monat
Halb-monatlich
Woche
Tag
Stunde
Einbehaltung
Lohn
CHF 48'120
Direkte Bundessteuer
- CHF 207
Kantonalsteuer
- CHF 2'882
Gemeindesteuer
- CHF 1'002
Personalsteuer
- CHF 35
AHV-, IV-, EO-Beiträge
- CHF 2'550
ALV-Beiträge
- CHF 529
NBU-Beiträge
- CHF 192
Pensionskassenbeiträge
- CHF 1'151
Gesamte Steuer
- CHF 8'550
Nettolohn
* CHF 39'570
Grenzsteuersatz
33.0%
Durchschnittssteuersatz
17.8%
82.2%
Nettolohn
17.8%
Gesamtsteuer
Gesamtsteuer
Nettolohn
Der Steuer-Eisberg
CHF 39'570
Nettolohn
CHF 8'482
Vom Arbeitgeber bezahlte Steuern
CHF 8'550
Von Dir bezahlte Steuern
Gesamtsteuer gezahlt
CHF 17'032
Wusstest Du, dass Dein Arbeitgeber auch Steuern auf Deinen Lohn zahlt? Es kostet dem Arbeitgeber CHF 8'482, Dir CHF 48'120 zu bezahlen. Mit anderen Worten, jedes Mal, wenn Du CHF 10 Deines hart verdienten Geldes ausgibst, geht CHF 3.54 an die Regierung.
Tatsächliche Steuerrate
30.1%
Da sowohl Du als auch Dein Arbeitgeber Steuern zahlen, hat sich der Steuersatz von 17.8% auf 30.1% erhöht. In Wahrheit ist also der effektive Steuersatz um 12.3% höher.
Übersicht
Wenn Du CHF 48'120 pro Jahr in Genf, Schweiz verdienst, wirst Du mit CHF 8'550 besteuert. Das bedeutet, dass Dein Nettogehalt CHF 39'570 pro Jahr oder CHF 3'298 pro Monat beträgt. Der durchschnittliche Steuersatz liegt bei 17.8% und der Grenzsteuersatz bei 33.0%. Dieser Grenzsteuersatz bedeutet, dass Dein unmittelbares zusätzliches Einkommen mit diesem Satz besteuert wird. Zum Beispiel wird eine Gehaltserhöhung von CHF 100 mit CHF 33 besteuert, sodass Dein Nettogehalt nur um CHF 67 steigt.
Bonusbeispiel
Ein Bonus von CHF 1'000 wird CHF 670 an zusätzliches Nettoeinkommen generieren. Ein Bonus von CHF 5'000 wird CHF 3'350 an zusätzliches Nettoeinkommen generieren.
Durchschnittssteuersatz vergleichen
Europa
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Russland
CHF 41'864
13.0%
1
Schweiz
CHF 40'295
16.3%
2
Ungarn
CHF 39'218
18.5%
3
Ukraine
CHF 38'737
19.5%
4
Grossbritannien
CHF 36'852
23.4%
5
Tschechische Republik
CHF 36'749
23.6%
6
Frankreich
CHF 36'160
24.9%
7
Irland
CHF 35'542
26.1%
8
Norwegen
CHF 35'464
26.3%
9
Spanien
CHF 34'136
29.1%
10
Luxemburg
CHF 32'571
32.3%
11
Schweden
CHF 32'477
32.5%
12
Dänemark
CHF 32'396
32.7%
13
Österreich
CHF 32'341
32.8%
14
Griechenland
CHF 30'739
36.1%
15
Niederlande
CHF 30'282
37.1%
16
Polen
CHF 30'127
37.4%
17
Deutschland
CHF 29'755
38.2%
18
Finnland
CHF 28'252
41.3%
19
Rumänien
CHF 28'150
41.5%
20
Italien
CHF 27'819
42.2%
21
Portugal
CHF 26'776
44.4%
22
Belgien
CHF 22'872
52.5%
23
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Nordamerika
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Vereinigte Staaten
CHF 37'677
21.7%
1
Kanada
CHF 34'187
29.0%
2
Asien / Pazifik
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Hong Kong
CHF 42'833
11.0%
1
Taiwan
CHF 41'211
14.4%
2
Thailand
CHF 39'343
18.2%
3
Kasachstan
CHF 38'747
19.5%
4
Südkorea
CHF 38'251
20.5%
5
Australien
CHF 37'024
23.1%
6
Singapur
CHF 36'848
23.4%
7
Neuseeland
CHF 36'337
24.5%
8
Indonesien
CHF 35'797
25.6%
9
Japan
CHF 35'489
26.3%
10
Pakistan
CHF 35'218
26.8%
11
Malaysia
CHF 34'478
28.4%
12
Philippinen
CHF 33'980
29.4%
13
China
CHF 33'891
29.6%
14
Vietnam
CHF 32'724
32.0%
15
Indien
CHF 29'372
39.0%
16
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Lateinamerika
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Guatemala
CHF 43'274
10.1%
1
Chile
CHF 39'912
17.1%
2
Costa Rica
CHF 39'698
17.5%
3
Puerto Rico
CHF 39'287
18.4%
4
Panama
CHF 37'857
21.3%
5
Ecuador
CHF 37'497
22.1%
6
Kolumbien
CHF 36'097
25.0%
7
Peru
CHF 35'784
25.6%
8
Brasilien
CHF 35'382
26.5%
9
Mexiko
CHF 34'721
27.9%
10
Uruguay
CHF 32'426
32.6%
11
Argentinien
CHF 31'272
35.0%
12
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Afrika
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Angola
CHF 35'160
26.9%
1
Kenya
CHF 34'130
29.1%
2
Südafrika
CHF 33'769
29.8%
3
Mosambik
CHF 33'226
31.0%
4
Nigeria
CHF 32'841
31.8%
5
Ghana
CHF 32'710
32.0%
6
Elfenbeinküste
CHF 31'784
34.0%
7
Marokko
CHF 31'150
35.3%
8
Kamerun
CHF 30'383
36.9%
9
Senegal
CHF 29'879
37.9%
10
Sambia
CHF 29'851
38.0%
11
Uganda
CHF 29'612
38.5%
12
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Naher Osten
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Vereinigte Arabische Emirate
CHF 45'714
5.0%
1
Katar
CHF 45'714
5.0%
2
Bahrain
CHF 44'270
8.0%
3
Oman
CHF 44'270
8.0%
4
Saudi-Arabien
CHF 43'308
10.0%
5
Kuwait
CHF 42'827
11.0%
6
Israel
CHF 37'170
22.8%
7
Ägypten
CHF 36'333
24.5%
8
Libanon
CHF 36'257
24.7%
9
Türkei
CHF 28'194
41.4%
10
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HINWEIS* Quellensteuer werden auf der Grundlage der Genf tables von Schweiz, Einkommensteuer berechnet. Aus Vereinfachungsgründen wurden einige Variablen (wie z.B. der Familienstand und andere) angenommen. Dieses Dokument stellt keine rechtliche Verbindlichkeit dar und soll nur zu Orientierungszwecken verwendet werden.