Gehaltsstufe
Jahr
Monat
Halb-monatlich
Woche
Tag
Stunde
Einbehaltung
Lohn
CHF 195'960
Direkte Bundessteuer
- CHF 9'785
Kantonalsteuer
- CHF 15'161
Gemeindesteuer
- CHF 19'434
Kirchensteuer
- CHF 3'308
AHV-, IV-, EO-Beiträge
- CHF 10'386
ALV-Beiträge
- CHF 1'869
NBU-Beiträge
- CHF 593
Pensionskassenbeiträge
- CHF 6'895
Gesamte Steuer
- CHF 67'431
Nettolohn
* CHF 128'529
Grenzsteuersatz
42.5%
Durchschnittssteuersatz
34.4%
65.6%
Nettolohn
34.4%
Gesamtsteuer
Gesamtsteuer
Nettolohn
Der Steuer-Eisberg
CHF 128'529
Nettolohn
CHF 33'198
Vom Arbeitgeber bezahlte Steuern
CHF 67'431
Von Dir bezahlte Steuern
Gesamtsteuer gezahlt
CHF 100'629
Wusstest Du, dass Dein Arbeitgeber auch Steuern auf Deinen Lohn zahlt? Es kostet dem Arbeitgeber CHF 33'198, Dir CHF 195'960 zu bezahlen. Mit anderen Worten, jedes Mal, wenn Du CHF 10 Deines hart verdienten Geldes ausgibst, geht CHF 5.14 an die Regierung.
Tatsächliche Steuerrate
43.9%
Da sowohl Du als auch Dein Arbeitgeber Steuern zahlen, hat sich der Steuersatz von 34.4% auf 43.9% erhöht. In Wahrheit ist also der effektive Steuersatz um 9.5% höher.
Übersicht
Wenn Du CHF 195'960 pro Jahr in St. Gallen, Schweiz verdienst, wirst Du mit CHF 67'431 besteuert. Das bedeutet, dass Dein Nettogehalt CHF 128'529 pro Jahr oder CHF 10'711 pro Monat beträgt. Der durchschnittliche Steuersatz liegt bei 34.4% und der Grenzsteuersatz bei 42.5%. Dieser Grenzsteuersatz bedeutet, dass Dein unmittelbares zusätzliches Einkommen mit diesem Satz besteuert wird. Zum Beispiel wird eine Gehaltserhöhung von CHF 100 mit CHF 42.46 besteuert, sodass Dein Nettogehalt nur um CHF 57.54 steigt.
Bonusbeispiel
Ein Bonus von CHF 1'000 wird CHF 575 an zusätzliches Nettoeinkommen generieren. Ein Bonus von CHF 5'000 wird CHF 2'877 an zusätzliches Nettoeinkommen generieren.
Durchschnittssteuersatz vergleichen
Europa
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Russland
CHF 170'485
13.0%
1
Ungarn
CHF 159'707
18.5%
2
Ukraine
CHF 157'748
19.5%
3
Tschechische Republik
CHF 149'958
23.5%
4
Schweiz
CHF 135'051
31.1%
5
Grossbritannien
CHF 121'033
38.2%
6
Norwegen
CHF 115'530
41.0%
7
Spanien
CHF 115'270
41.2%
8
Polen
CHF 115'215
41.2%
9
Österreich
CHF 114'704
41.5%
10
Rumänien
CHF 114'637
41.5%
11
Frankreich
CHF 113'495
42.1%
12
Dänemark
CHF 111'746
43.0%
13
Griechenland
CHF 111'550
43.1%
14
Irland
CHF 107'119
45.3%
15
Niederlande
CHF 107'050
45.4%
16
Schweden
CHF 106'412
45.7%
17
Luxemburg
CHF 105'350
46.2%
18
Deutschland
CHF 104'310
46.8%
19
Italien
CHF 95'332
51.4%
20
Finnland
CHF 85'650
56.3%
21
Portugal
CHF 82'694
57.8%
22
Belgien
CHF 78'041
60.2%
23
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Nordamerika
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Vereinigte Staaten
CHF 129'727
33.8%
1
Kanada
CHF 111'675
43.0%
2
Asien / Pazifik
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Kasachstan
CHF 170'369
13.1%
1
Hong Kong
CHF 165'540
15.5%
2
Singapur
CHF 160'087
18.3%
3
Taiwan
CHF 139'791
28.7%
4
Thailand
CHF 139'527
28.8%
5
Indonesien
CHF 135'745
30.7%
6
China
CHF 132'819
32.2%
7
Pakistan
CHF 131'314
33.0%
8
Neuseeland
CHF 128'923
34.2%
9
Vietnam
CHF 128'820
34.3%
10
Malaysia
CHF 128'434
34.5%
11
Philippinen
CHF 127'861
34.8%
12
Japan
CHF 126'733
35.3%
13
Südkorea
CHF 125'719
35.8%
14
Australien
CHF 120'799
38.4%
15
Indien
CHF 101'154
48.4%
16
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Lateinamerika
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Guatemala
CHF 174'125
11.1%
1
Brasilien
CHF 142'566
27.3%
2
Uruguay
CHF 141'705
27.7%
3
Costa Rica
CHF 141'524
27.8%
4
Kolumbien
CHF 139'229
29.0%
5
Chile
CHF 138'494
29.3%
6
Panama
CHF 136'665
30.3%
7
Puerto Rico
CHF 131'701
32.8%
8
Mexiko
CHF 131'560
32.9%
9
Argentinien
CHF 127'368
35.0%
10
Peru
CHF 126'971
35.2%
11
Ecuador
CHF 123'810
36.8%
12
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Afrika
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Angola
CHF 142'713
27.2%
1
Kenya
CHF 137'618
29.8%
2
Nigeria
CHF 133'401
31.9%
3
Elfenbeinküste
CHF 132'659
32.3%
4
Ghana
CHF 130'506
33.4%
5
Mosambik
CHF 129'322
34.0%
6
Sambia
CHF 120'773
38.4%
7
Marokko
CHF 120'739
38.4%
8
Kamerun
CHF 120'396
38.6%
9
Senegal
CHF 118'583
39.5%
10
Südafrika
CHF 116'540
40.5%
11
Uganda
CHF 110'924
43.4%
12
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Naher Osten
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Kuwait
CHF 186'613
4.8%
1
Vereinigte Arabische Emirate
CHF 186'162
5.0%
2
Katar
CHF 186'162
5.0%
3
Bahrain
CHF 186'133
5.0%
4
Saudi-Arabien
CHF 183'273
6.5%
5
Oman
CHF 180'283
8.0%
6
Ägypten
CHF 147'213
24.9%
7
Libanon
CHF 147'137
24.9%
8
Israel
CHF 119'556
39.0%
9
Türkei
CHF 114'298
41.7%
10
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HINWEIS* Quellensteuer werden auf der Grundlage der St. Gallen tables von Schweiz, Einkommensteuer berechnet. Aus Vereinfachungsgründen wurden einige Variablen (wie z.B. der Familienstand und andere) angenommen. Dieses Dokument stellt keine rechtliche Verbindlichkeit dar und soll nur zu Orientierungszwecken verwendet werden.