Gehaltsstufe
Jahr
Monat
Halb-monatlich
Woche
Tag
Stunde
Einbehaltung
Lohn
CHF 95'052
Direkte Bundessteuer
- CHF 1'616
Kantonalsteuer
- CHF 9'283
Gemeindesteuer
- CHF 4'725
Kirchensteuer
- CHF 847
AHV-, IV-, EO-Beiträge
- CHF 5'038
ALV-Beiträge
- CHF 1'046
NBU-Beiträge
- CHF 380
Pensionskassenbeiträge
- CHF 3'363
Gesamte Steuer
- CHF 26'297
Nettolohn
* CHF 68'755
Grenzsteuersatz
36.8%
Durchschnittssteuersatz
27.7%
72.3%
Nettolohn
27.7%
Gesamtsteuer
Gesamtsteuer
Nettolohn
Der Steuer-Eisberg
CHF 68'755
Nettolohn
CHF 17'844
Vom Arbeitgeber bezahlte Steuern
CHF 26'297
Von Dir bezahlte Steuern
Gesamtsteuer gezahlt
CHF 44'141
Wusstest Du, dass Dein Arbeitgeber auch Steuern auf Deinen Lohn zahlt? Es kostet dem Arbeitgeber CHF 17'844, Dir CHF 95'052 zu bezahlen. Mit anderen Worten, jedes Mal, wenn Du CHF 10 Deines hart verdienten Geldes ausgibst, geht CHF 4.64 an die Regierung.
Tatsächliche Steuerrate
39.1%
Da sowohl Du als auch Dein Arbeitgeber Steuern zahlen, hat sich der Steuersatz von 27.7% auf 39.1% erhöht. In Wahrheit ist also der effektive Steuersatz um 11.4% höher.
Übersicht
Wenn Du CHF 95'052 pro Jahr in Bern, Schweiz verdienst, wirst Du mit CHF 26'297 besteuert. Das bedeutet, dass Dein Nettogehalt CHF 68'755 pro Jahr oder CHF 5'730 pro Monat beträgt. Der durchschnittliche Steuersatz liegt bei 27.7% und der Grenzsteuersatz bei 36.8%. Dieser Grenzsteuersatz bedeutet, dass Dein unmittelbares zusätzliches Einkommen mit diesem Satz besteuert wird. Zum Beispiel wird eine Gehaltserhöhung von CHF 100 mit CHF 36.84 besteuert, sodass Dein Nettogehalt nur um CHF 63.16 steigt.
Bonusbeispiel
Ein Bonus von CHF 1'000 wird CHF 632 an zusätzliches Nettoeinkommen generieren. Ein Bonus von CHF 5'000 wird CHF 3'158 an zusätzliches Nettoeinkommen generieren.
Durchschnittssteuersatz vergleichen
Steuern pro Region
Kanton
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Zug
CHF 79'855
16.0%
1
Schwyz
CHF 76'153
19.9%
2
App. Innerrhoden
CHF 75'521
20.5%
3
Obwalden
CHF 74'530
21.6%
4
Nidwalden
CHF 73'932
22.2%
5
Uri
CHF 73'789
22.4%
6
Glarus
CHF 73'304
22.9%
7
Zürich
CHF 73'146
23.0%
8
Graubünden
CHF 72'792
23.4%
9
Thurgau
CHF 72'790
23.4%
10
Schaffhausen
CHF 72'355
23.9%
11
Luzern
CHF 71'807
24.5%
12
Aargau
CHF 71'670
24.6%
13
App. Ausserrhoden
CHF 71'509
24.8%
14
Tessin
CHF 71'399
24.9%
15
Wallis
CHF 70'928
25.4%
16
Jura
CHF 70'389
25.9%
17
Freiburg
CHF 69'825
26.5%
18
Basel-Stadt
CHF 69'458
26.9%
19
St. Gallen
CHF 69'160
27.2%
20
Solothurn
CHF 69'054
27.4%
21
Genf
CHF 68'889
27.5%
22
Basel-Landschaft
CHF 68'785
27.6%
23
Bern
CHF 68'755
27.7%
24
Waadt
CHF 68'521
27.9%
25
Neuenburg
CHF 67'916
28.5%
26
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Europa
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Russland
CHF 82'695
13.0%
1
Ungarn
CHF 77'467
18.5%
2
Ukraine
CHF 76'517
19.5%
3
Schweiz
CHF 73'146
23.1%
4
Tschechische Republik
CHF 72'259
24.0%
5
Grossbritannien
CHF 64'365
32.3%
6
Frankreich
CHF 64'148
32.5%
7
Norwegen
CHF 61'806
35.0%
8
Spanien
CHF 60'803
36.0%
9
Dänemark
CHF 60'059
36.8%
10
Irland
CHF 58'683
38.3%
11
Österreich
CHF 58'187
38.8%
12
Polen
CHF 57'138
39.9%
13
Niederlande
CHF 56'091
41.0%
14
Schweden
CHF 55'948
41.1%
15
Rumänien
CHF 55'605
41.5%
16
Griechenland
CHF 55'041
42.1%
17
Luxemburg
CHF 54'061
43.1%
18
Deutschland
CHF 52'183
45.1%
19
Italien
CHF 49'540
47.9%
20
Finnland
CHF 48'495
49.0%
21
Portugal
CHF 44'474
53.2%
22
Belgien
CHF 40'321
57.6%
23
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Nordamerika
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Vereinigte Staaten
CHF 67'641
28.8%
1
Kanada
CHF 62'284
34.5%
2
Asien / Pazifik
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Hong Kong
CHF 81'786
14.0%
1
Kasachstan
CHF 79'552
16.3%
2
Singapur
CHF 77'925
18.0%
3
Taiwan
CHF 75'925
20.1%
4
China
CHF 73'022
23.2%
5
Thailand
CHF 72'337
23.9%
6
Südkorea
CHF 68'631
27.8%
7
Indonesien
CHF 67'531
29.0%
8
Neuseeland
CHF 67'369
29.1%
9
Australien
CHF 66'606
29.9%
10
Japan
CHF 66'001
30.6%
11
Pakistan
CHF 65'724
30.9%
12
Malaysia
CHF 64'705
31.9%
13
Philippinen
CHF 64'642
32.0%
14
Vietnam
CHF 63'230
33.5%
15
Indien
CHF 53'267
44.0%
16
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Lateinamerika
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Guatemala
CHF 84'813
10.8%
1
Costa Rica
CHF 73'453
22.7%
2
Chile
CHF 73'170
23.0%
3
Uruguay
CHF 69'908
26.5%
4
Kolumbien
CHF 69'751
26.6%
5
Brasilien
CHF 69'407
27.0%
6
Panama
CHF 69'308
27.1%
7
Puerto Rico
CHF 67'881
28.6%
8
Ecuador
CHF 66'203
30.4%
9
Mexiko
CHF 65'302
31.3%
10
Peru
CHF 65'165
31.4%
11
Argentinien
CHF 61'778
35.0%
12
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Afrika
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Angola
CHF 69'303
27.1%
1
Kenya
CHF 66'983
29.5%
2
Nigeria
CHF 64'764
31.9%
3
Elfenbeinküste
CHF 63'807
32.9%
4
Ghana
CHF 63'755
32.9%
5
Mosambik
CHF 63'731
33.0%
6
Südafrika
CHF 61'041
35.8%
7
Marokko
CHF 59'590
37.3%
8
Kamerun
CHF 58'958
38.0%
9
Sambia
CHF 58'714
38.2%
10
Senegal
CHF 58'039
38.9%
11
Uganda
CHF 55'425
41.7%
12
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Naher Osten
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Vereinigte Arabische Emirate
CHF 90'299
5.0%
1
Katar
CHF 90'299
5.0%
2
Bahrain
CHF 87'448
8.0%
3
Oman
CHF 87'448
8.0%
4
Kuwait
CHF 85'705
9.8%
5
Saudi-Arabien
CHF 85'547
10.0%
6
Ägypten
CHF 71'532
24.7%
7
Libanon
CHF 71'456
24.8%
8
Israel
CHF 64'589
32.1%
9
Türkei
CHF 55'528
41.6%
10
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