Gehaltsstufe
Jahr
Monat
Halb-monatlich
Woche
Tag
Stunde
Einbehaltung
Lohn
CHF 78'204
Direkte Bundessteuer
- CHF 913
Kantonalsteuer
- CHF 7'085
Gemeindesteuer
- CHF 3'606
Kirchensteuer
- CHF 647
AHV-, IV-, EO-Beiträge
- CHF 4'145
ALV-Beiträge
- CHF 860
NBU-Beiträge
- CHF 313
Pensionskassenbeiträge
- CHF 2'655
Gesamte Steuer
- CHF 20'224
Nettolohn
* CHF 57'980
Grenzsteuersatz
34.4%
Durchschnittssteuersatz
25.9%
74.1%
Nettolohn
25.9%
Gesamtsteuer
Gesamtsteuer
Nettolohn
Der Steuer-Eisberg
CHF 57'980
Nettolohn
CHF 14'570
Vom Arbeitgeber bezahlte Steuern
CHF 20'224
Von Dir bezahlte Steuern
Gesamtsteuer gezahlt
CHF 34'794
Wusstest Du, dass Dein Arbeitgeber auch Steuern auf Deinen Lohn zahlt? Es kostet dem Arbeitgeber CHF 14'570, Dir CHF 78'204 zu bezahlen. Mit anderen Worten, jedes Mal, wenn Du CHF 10 Deines hart verdienten Geldes ausgibst, geht CHF 4.45 an die Regierung.
Tatsächliche Steuerrate
37.5%
Da sowohl Du als auch Dein Arbeitgeber Steuern zahlen, hat sich der Steuersatz von 25.9% auf 37.5% erhöht. In Wahrheit ist also der effektive Steuersatz um 11.6% höher.
Übersicht
Wenn Du CHF 78'204 pro Jahr in Bern, Schweiz verdienst, wirst Du mit CHF 20'224 besteuert. Das bedeutet, dass Dein Nettogehalt CHF 57'980 pro Jahr oder CHF 4'832 pro Monat beträgt. Der durchschnittliche Steuersatz liegt bei 25.9% und der Grenzsteuersatz bei 34.4%. Dieser Grenzsteuersatz bedeutet, dass Dein unmittelbares zusätzliches Einkommen mit diesem Satz besteuert wird. Zum Beispiel wird eine Gehaltserhöhung von CHF 100 mit CHF 34.40 besteuert, sodass Dein Nettogehalt nur um CHF 65.60 steigt.
Bonusbeispiel
Ein Bonus von CHF 1'000 wird CHF 656 an zusätzliches Nettoeinkommen generieren. Ein Bonus von CHF 5'000 wird CHF 3'280 an zusätzliches Nettoeinkommen generieren.
Europa
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Russland
CHF 68'037
13.0%
1
Ungarn
CHF 63'736
18.5%
2
Ukraine
CHF 62'954
19.5%
3
Schweiz
CHF 61'725
21.1%
4
Tschechische Republik
CHF 59'286
24.2%
5
Frankreich
CHF 55'067
29.6%
6
Grossbritannien
CHF 54'804
29.9%
7
Norwegen
CHF 52'760
32.5%
8
Spanien
CHF 51'604
34.0%
9
Dänemark
CHF 51'429
34.2%
10
Irland
CHF 50'596
35.3%
11
Österreich
CHF 48'345
38.2%
12
Niederlande
CHF 47'583
39.2%
13
Schweden
CHF 47'522
39.2%
14
Polen
CHF 47'441
39.3%
15
Luxemburg
CHF 46'355
40.7%
16
Rumänien
CHF 45'749
41.5%
17
Griechenland
CHF 45'607
41.7%
18
Deutschland
CHF 43'978
43.8%
19
Finnland
CHF 42'204
46.0%
20
Italien
CHF 41'894
46.4%
21
Portugal
CHF 37'979
51.4%
22
Belgien
CHF 34'024
56.5%
23
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Nordamerika
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Vereinigte Staaten
CHF 56'989
27.1%
1
Kanada
CHF 52'756
32.5%
2
Asien / Pazifik
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Hong Kong
CHF 67'802
13.3%
1
Kasachstan
CHF 64'389
17.7%
2
Taiwan
CHF 64'131
18.0%
3
Singapur
CHF 63'572
18.7%
4
Thailand
CHF 60'543
22.6%
5
Südkorea
CHF 58'640
25.0%
6
China
CHF 56'701
27.5%
7
Australien
CHF 56'328
28.0%
8
Indonesien
CHF 56'142
28.2%
9
Neuseeland
CHF 56'118
28.2%
10
Japan
CHF 55'419
29.1%
11
Pakistan
CHF 54'773
30.0%
12
Malaysia
CHF 53'902
31.1%
13
Philippinen
CHF 53'634
31.4%
14
Vietnam
CHF 52'279
33.2%
15
Indien
CHF 44'223
43.5%
16
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Lateinamerika
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Guatemala
CHF 69'901
10.6%
1
Chile
CHF 62'066
20.6%
2
Costa Rica
CHF 61'390
21.5%
3
Panama
CHF 58'062
25.8%
4
Puerto Rico
CHF 57'882
26.0%
5
Kolumbien
CHF 57'337
26.7%
6
Brasilien
CHF 57'193
26.9%
7
Uruguay
CHF 57'007
27.1%
8
Ecuador
CHF 56'286
28.0%
9
Peru
CHF 54'845
29.9%
10
Mexiko
CHF 54'183
30.7%
11
Argentinien
CHF 50'826
35.0%
12
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Afrika
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Angola
CHF 57'046
27.1%
1
Kenya
CHF 55'189
29.4%
2
Nigeria
CHF 53'304
31.8%
3
Mosambik
CHF 52'780
32.5%
4
Ghana
CHF 52'610
32.7%
5
Elfenbeinküste
CHF 52'311
33.1%
6
Südafrika
CHF 51'518
34.1%
7
Marokko
CHF 49'381
36.9%
8
Kamerun
CHF 48'700
37.7%
9
Sambia
CHF 48'353
38.2%
10
Senegal
CHF 47'930
38.7%
11
Uganda
CHF 46'158
41.0%
12
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Naher Osten
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Vereinigte Arabische Emirate
CHF 74'294
5.0%
1
Katar
CHF 74'294
5.0%
2
Bahrain
CHF 71'948
8.0%
3
Oman
CHF 71'948
8.0%
4
Saudi-Arabien
CHF 70'384
10.0%
5
Kuwait
CHF 70'264
10.2%
6
Ägypten
CHF 58'896
24.7%
7
Libanon
CHF 58'820
24.8%
8
Israel
CHF 54'952
29.7%
9
Türkei
CHF 45'716
41.5%
10
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HINWEIS* Quellensteuer werden auf der Grundlage der Bern tables von Schweiz, Einkommensteuer berechnet. Aus Vereinfachungsgründen wurden einige Variablen (wie z.B. der Familienstand und andere) angenommen. Dieses Dokument stellt keine rechtliche Verbindlichkeit dar und soll nur zu Orientierungszwecken verwendet werden.