Brutto Netto Rechner und Gehaltsrechner Bern
Berechne Deinen Nettolohn
Gehaltsstufe
Jahr
Monat
Halb-monatlich
Woche
Tag
Stunde
Einbehaltung
Lohn
CHF 45'000
Direkte Bundessteuer
- CHF 181
Kantonalsteuer
- CHF 3'136
Gemeindesteuer
- CHF 1'596
Kirchensteuer
- CHF 286
AHV-, IV-, EO-Beiträge
- CHF 2'385
ALV-Beiträge
- CHF 495
NBU-Beiträge
- CHF 180
Pensionskassenbeiträge
- CHF 995
Gesamte Steuer
- CHF 9'254
Nettolohn
*
CHF 35'746
Grenzsteuersatz
31.4%
Durchschnittssteuersatz
20.6%
79.4%
Nettolohn
20.6%
Gesamtsteuer
Gesamtsteuer
Nettolohn
Der Steuer-Eisberg
CHF 35'746
Nettolohn
CHF 7'851
Vom Arbeitgeber bezahlte Steuern
CHF 9'254
Von Dir bezahlte Steuern
Gesamtsteuer gezahlt
CHF 17'105
Wusstest Du, dass Dein Arbeitgeber auch Steuern auf Deinen Lohn zahlt? Es kostet dem Arbeitgeber CHF 7'851, Dir CHF 45'000 zu bezahlen. Mit anderen Worten, jedes Mal, wenn Du CHF 10 Deines hart verdienten Geldes ausgibst, geht CHF 3.80 an die Regierung.
Tatsächliche Steuerrate
32.4%
Da sowohl Du als auch Dein Arbeitgeber Steuern zahlen, hat sich der Steuersatz von 20.6% auf 32.4% erhöht. In Wahrheit ist also der effektive Steuersatz um 11.8% höher.
Übersicht
Wenn Du CHF 45'000 pro Jahr in Bern, Schweiz verdienst, wirst Du mit CHF 9'254 besteuert. Das bedeutet, dass Dein Nettogehalt CHF 35'746 pro Jahr oder CHF 2'979 pro Monat beträgt. Der durchschnittliche Steuersatz liegt bei 20.6% und der Grenzsteuersatz bei 31.4%. Dieser Grenzsteuersatz bedeutet, dass Dein unmittelbares zusätzliches Einkommen mit diesem Satz besteuert wird. Zum Beispiel wird eine Gehaltserhöhung von CHF 100 mit CHF 31.40 besteuert, sodass Dein Nettogehalt nur um CHF 68.60 steigt.
Bonusbeispiel
Ein Bonus von CHF 1'000 wird CHF 686 an zusätzliches Nettoeinkommen generieren. Ein Bonus von CHF 5'000 wird CHF 3'430 an zusätzliches Nettoeinkommen generieren.
Durchschnittssteuersatz vergleichen
Europa
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Russland
CHF 39'150
13.0%
1
Schweiz
CHF 37'952
15.7%
2
Ungarn
CHF 36'675
18.5%
3
Ukraine
CHF 36'225
19.5%
4
Grossbritannien
CHF 34'770
22.7%
5
Tschechische Republik
CHF 34'440
23.5%
6
Frankreich
CHF 34'185
24.0%
7
Irland
CHF 33'935
24.6%
8
Norwegen
CHF 33'405
25.8%
9
Spanien
CHF 32'235
28.4%
10
Luxemburg
CHF 31'137
30.8%
11
Schweden
CHF 30'917
31.3%
12
Österreich
CHF 30'723
31.7%
13
Dänemark
CHF 30'311
32.6%
14
Griechenland
CHF 29'197
35.1%
15
Polen
CHF 28'331
37.0%
16
Niederlande
CHF 28'319
37.1%
17
Deutschland
CHF 28'221
37.3%
18
Finnland
CHF 26'757
40.5%
19
Italien
CHF 26'361
41.4%
20
Rumänien
CHF 26'325
41.5%
21
Portugal
CHF 25'403
43.6%
22
Belgien
CHF 21'668
51.9%
23
Mehr anzeigen
Nordamerika
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Vereinigte Staaten
CHF 35'386
21.4%
1
Kanada
CHF 32'071
28.7%
2
Asien / Pazifik
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Hong Kong
CHF 40'243
10.6%
1
Taiwan
CHF 38'763
13.9%
2
Thailand
CHF 37'003
17.8%
3
Kasachstan
CHF 36'219
19.5%
4
Südkorea
CHF 36'024
20.0%
5
Australien
CHF 34'980
22.3%
6
Singapur
CHF 34'338
23.7%
7
Neuseeland
CHF 34'290
23.8%
8
Indonesien
CHF 33'679
25.2%
9
Pakistan
CHF 33'190
26.2%
10
Japan
CHF 33'187
26.3%
11
Malaysia
CHF 32'434
27.9%
12
Philippinen
CHF 31'941
29.0%
13
Vietnam
CHF 30'696
31.8%
14
China
CHF 30'254
32.8%
15
Indien
CHF 27'599
38.7%
16
Mehr anzeigen
Lateinamerika
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Guatemala
CHF 40'513
10.0%
1
Costa Rica
CHF 37'324
17.1%
2
Chile
CHF 37'213
17.3%
3
Puerto Rico
CHF 37'186
17.4%
4
Panama
CHF 35'497
21.1%
5
Ecuador
CHF 35'378
21.4%
6
Kolumbien
CHF 34'157
24.1%
7
Peru
CHF 33'600
25.3%
8
Brasilien
CHF 33'120
26.4%
9
Mexiko
CHF 32'686
27.4%
10
Uruguay
CHF 30'532
32.2%
11
Argentinien
CHF 29'244
35.0%
12
Mehr anzeigen
Afrika
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Angola
CHF 32'890
26.9%
1
Kenya
CHF 31'946
29.0%
2
Südafrika
CHF 31'928
29.1%
3
Mosambik
CHF 31'198
30.7%
4
Nigeria
CHF 30'718
31.7%
5
Ghana
CHF 30'646
31.9%
6
Elfenbeinküste
CHF 29'759
33.9%
7
Marokko
CHF 29'259
35.0%
8
Kamerun
CHF 28'484
36.7%
9
Senegal
CHF 28'007
37.8%
10
Sambia
CHF 27'932
37.9%
11
Uganda
CHF 27'896
38.0%
12
Mehr anzeigen
Naher Osten
Land
Nettolohn
Durchschnittssteuer
Stufe
Vereinigte Arabische Emirate
CHF 42'750
5.0%
1
Katar
CHF 42'750
5.0%
2
Bahrain
CHF 41'400
8.0%
3
Oman
CHF 41'400
8.0%
4
Saudi-Arabien
CHF 40'500
10.0%
5
Kuwait
CHF 40'050
11.0%
6
Israel
CHF 35'172
21.8%
7
Ägypten
CHF 33'993
24.5%
8
Libanon
CHF 33'917
24.6%
9
Türkei
CHF 26'377
41.4%
10
Mehr anzeigen
HINWEIS* Quellensteuer werden auf der Grundlage der Bern tables von Schweiz, Einkommensteuer berechnet. Aus Vereinfachungsgründen wurden einige Variablen (wie z.B. der Familienstand und andere) angenommen. Dieses Dokument stellt keine rechtliche Verbindlichkeit dar und soll nur zu Orientierungszwecken verwendet werden.